Ja, das Erstgespräch ist für Sie vollkommen kostenfrei und unverbindlich. Wir nehmen uns ausreichend Zeit, um Ihre aktuelle Situation zu besprechen, Ihre Ziele zu verstehen und erste Handlungsfelder zu identifizieren. Es entstehen keine versteckten Kosten und Sie gehen keinerlei Verpflichtung ein. Am Ende des Gesprächs entscheiden Sie in Ruhe, ob eine weitere Zusammenarbeit für Sie sinnvoll ist.

Ich werde über Provisionen der Produktpartner vergütet, die bei einem Vertragsabschluss anfallen. Das bedeutet: Für die Beratung selbst zahlen Sie nichts. Die Höhe der Provisionen wird Ihnen im Rahmen der Erstinformation transparent offengelegt, sodass Sie jederzeit nachvollziehen können, welche Kosten entstehen. Mein Einkommen ist somit direkt an die Qualität meiner Beratung und Ihre Zufriedenheit geknüpft — ich empfehle nur Produkte, die tatsächlich zu Ihrer Situation passen.

Die Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG) ist Deutschlands größtes eigenständiges Finanzberatungsunternehmen, gegründet 1975. Mit über 18.000 Vermögensberaterinnen und -beratern betreut die DVAG mehr als 8 Millionen Kundenverträge. Als geprüfte Vermögensberaterin der DVAG habe ich Zugang zu einem breiten Spektrum an Finanzprodukten renommierter Partner — von Versicherungen über Investmentfonds bis zu Finanzierungslösungen. Die Kombination aus persönlicher Beratung und starkem Netzwerk ermöglicht es mir, Ihnen maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.

Idealerweise bringen Sie folgende Unterlagen mit, sofern vorhanden: aktuelle Versicherungspolicen und -unterlagen, Kontoauszüge und Sparverträge, letzte Gehaltsabrechnungen bzw. Einkommensteuerbescheide sowie Ihre Renteninformation. Falls Sie nicht alles zur Hand haben, ist das kein Problem — wir arbeiten zunächst mit dem, was vorhanden ist, und vervollständigen die Informationen bei Bedarf im nächsten Schritt.

Nein, absolut nicht. Das Erstgespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen und der Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation. Sie erhalten erste Einschätzungen und Empfehlungen, ohne sich festlegen zu müssen. Ob und wann Sie die Zusammenarbeit fortsetzen möchten, entscheiden Sie ganz allein — ohne Druck und ohne Zeitlimit.

Meine Beratung richtet sich an alle, die Klarheit über ihre Finanzen gewinnen möchten — unabhängig von Alter, Einkommen oder Vorkenntnissen. Dazu gehören insbesondere: Berufseinsteiger, die ihre ersten finanziellen Weichen stellen wollen; Familien, die Absicherung und Vorsorge optimieren möchten; Selbständige und Unternehmer mit besonderen Anforderungen; sowie Menschen, die ihre bestehende Finanzstrategie überprüfen und verbessern lassen möchten. Ich betreue Kunden in der Region Neuwied, Koblenz, Andernach und im gesamten Rheinland-Pfalz — persönlich oder per Video-Call.

Ja, selbstverständlich. Neben persönlichen Terminen in meinem Büro in Melsbach oder bei Ihnen zu Hause biete ich Beratungen auch per Video-Call (Zoom, Microsoft Teams) an. Die Online-Beratung ist genauso umfassend wie ein persönliches Gespräch — inkl. Bildschirmpräsentation der Analysen und Empfehlungen. So können wir flexibel einen Termin finden, der zu Ihrem Alltag passt, unabhängig von Ihrem Standort.

Ich empfehle mindestens einmal jährlich einen umfassenden Finanz-Check-up. So stellen wir sicher, dass Ihre Strategie noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt und wir auf Veränderungen am Markt reagieren können. Bei größeren Lebensveränderungen — wie Heirat, Geburt eines Kindes, Jobwechsel, Gehaltsanpassung, Immobilienkauf oder Erbschaft — sollten wir Ihre Planung zeitnah anpassen. Meine Kunden können sich jederzeit an mich wenden, wenn sich etwas ändert oder Fragen aufkommen.